11 лучших банков для рко: сравнение тарифов и выбор лучшего для ип и ооо

Содержание:

Точка — самый популярный банк у предпринимателей

Фото: tochka.com

Преимущества:

  • кэшбэк с налоговых платежей — до 2%;
  • ежемесячные бесплатные платежи — до 100 в зависимости от тарифа;
  • выгодный процент по торговому эквайрингу — от 1,4%.

Недостатки:

  • большой процент за пополнение счета — до 1%;
  • комиссия за снятие наличных со счета.

Точка остается самым популярным банком с РКО для ИП и учредителей ООО. Здесь простые и понятные тарифы, обслуживание стоит от 0 рублей до 25 000 рублей в месяц, в зависимости от набора опций.

ИП с исходящим оборотом менее 250 000 рублей в месяц могут пользоваться бесплатным пакетом “Ноль”. В нем отсутствует кэшбэк за налоговые платежи и начисление процентов на остаток. Все остальные опции в достаточном для таких ИП объеме включены.

Стоимость РКО в Модульбанке

На выбор пользователя предложены 3 пакета — «Стандарт», «Оптимальный» и «Безлимитный». Стоимость услуг на порядок ниже, чем у Тинькофф. К примеру, по пакету «Безлимитный» вас ждет множество бесплатных опций — пополнение счета, межбанковский перевод, отправка денежных средств на карту физлица.

Приятным бонусом для получателя услуги будет возможность приумножить свои сбережения. При начислении процентов учитывают не минимальный остаток по счету за месяц, а средний по всем дням периода. По программе «Оптимальный» можно заработать 3% дохода, а по пакету «Безлимитный» — 7% годовых.

Тарифы РКО для ИП и ООО в России: выбираем банковские программы

Сравнение РКО важно для каждого предпринимателя, ведь правильно принятое решение поможет сэкономить денежные средства. В основном набор банковских опций по обслуживанию бизнес-клиентов стандартный

Поэтому целесообразно обращать внимание на комиссию по ключевым операциям

Сравнительная таблица расчетно кассового обслуживания разных банков

РКО банки Абон. плата за месяц Стоимость одной платежки Стоимость пополнение счета Перевод на счет физлица Доход на остаток
Тинькофф 490-4990 руб. 19, 29 и 49 руб. 0,15-0,3% 1-15% плюс 79 руб. до 6% годовых
Модульбанк 0-3920 руб. 0, 19, 90 руб. 0-0,5% Бесплатнодо 1 млн руб. по пакету «Безлим»
0,75%по пакету «Стандарт»
19 рублейпо пакету «Оптимальный»
до 7% годовых
Альфа банк 0-2300 руб. 0-25 руб. 0-1% Бесплатнона сумму 300-1000 тыс. руб. 1-3% на остаток
Сбербанк 0-9600 руб. 10, 16, 49, 100 руб. Бесплатночерез банкоматы ИП — бесплатнодо 150 тыс. руб.
ООО — 0,5%до 150 тыс. руб.
1-6%свыше 150 тыс. руб.
отсутствует
Райфайзен 990-7500 руб. 25 руб.свыше лимита 0,19% Бесплатно100-700 тыс. рублей в зависимости от пакета
1% от суммысвыше лимита
отсутствует
ВТБ 1200-3200 руб. Бесплатно100 платежей Бесплатнодо 50 тыс. рублей «Старт» или «Бизнес-старт»
Бесплатнодо 250 тыс. рублей «Развитие» или «Бизнесс-касса»
0,25% от суммы«Бизнес-онлайн» и «Премиум»
0,5% отсутствует
Промсвязьбанк 0-1800 руб. 25, 100 руб. 0-0,3% 0-10% отсутствует
Открытие 0-7990 руб. 0, 25, 50, 100 руб. от 1,2% отсутствует
Точка банк 0-2500 руб. 0, 15 или 60 руб. 0-8% 0-8% отсутствует
Уралсиб 480-4700 руб. 28, 40, 90, 120 руб. 0,3-1%через кассу
0,12-0,15%по карте
1,5% до 4% кэшбэка
Авангард 900 руб. 25, 30 и 150 руб. 0,1-0,75% 1-10% отсутствует

В каком банке открыть РКО? Решать исключительно вам. На основе актуальной информации, представленной на сайте 101-credit.ru, вы сможете провести оценку предложений финучереждений и выбрать оптимальный вариант.

Что такое рассчетно-кассовое обслуживание или РКО?

Это банковские услуги, необходимые для обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

На сегодняшний день большое количество банков предлагают такую услугу. Как не запутаться в предложениях и выбрать, где выгоднее, быстрее и лучше открыть расчётный счет для ООО, ИП? Делюсь с вами самой подробной информацией!

Как выбрать банк для расчетного счета ИП или ООО?

Итак, для начала давайте разберемся, зачем предпринимателю нужен счет в банке? Ответ предельно прост – важным приоритетом любой деятельности является получение дохода. Открыв банковский счет, вы получаете возможность принимать оплату по безналу. Приятный бонус – удобство оплаты налогов и взносов в пользу государства.

Критерии выбора банка для открытия расчетного счета ИП или ООО:

  1. Надежность и репутация банка;
  2. Стоимость открытия счета и обслуживания;
  3. Дополнительные функции и сервисы;
  4. Наличие личного кабинета, мобильного приложения.

Как минимум, банк должен устраивать вас по этим аспектам. Некоторые банки могут предлагать бесплатное обслуживание, другие – начисление процентов на остаток. На выбор, как правило, предлагается несколько тарифных планов, среди которых можно самостоятельно выбрать самый оптимальный вариант, устраивающий его по всем параметрам.

Если вы планируете расширение своего бизнеса с привлечением кредитных средств, то также стоит уточнить о такой возможности. Некоторые банки предоставляют предпринимателям, которые у них обслуживаются, очень выгодные условия.

В обязательном порядке необходимо уточнить стоимость и комиссию банка за осуществляемые транзакции, внесение наличных на счет.

Сравнение условий банков по РКО для ИП и ООО

  Название банка

Стоимость обслуживания

Комиссия за снятие наличных

Комиссия за внесение наличных

От 490 до 24990 руб/мес (первые 2 месяца бесплатно)

От 1 до 1,5 % (в зависимости от тарифа)

От 0 до 0,15%

От 480 до 4700 руб/мес

От 1,1 до 2%

От 0,12 до 0,15%

От 490 до 7990 руб/мес

От 0,99%

От 0,15%

От 0 до 7000 руб/мес

Бесплатно

От 0 до 1%

От 0 до 25000 руб/мес

От 0 до 3,5%

От 0 до 1%

От 0 до 4990 руб/мес

От 0 до 100 тыс.руб

Бесплатно до 100 тыс. руб.

От 0 до 1490 руб/мес

От 2%

Бесплатно

От 0 до 7590 руб/мес

От 2%

Бесплатно

  Сфера Банк

От 0 до 4990 руб/мес

Бесплатно до 10 тыс. руб/мес

Бесплатно

От 0 до 2100 руб/мес

От 1,5%

От 0 до 0,3%

От 0 до 4990 руб/мес

От 0 до 0,6%

От 0 до 0,1%

От 0 до 12990 руб/мес

От 3%

От 0,15%

От 0 до 9900 руб/мес

От 0,75%

От 0 до 1%

От 1990 до 9900 руб/мес

От 2 до 12%

От 0 до 0,3%

От 0 до 6990 руб/мес

От 1 до 1,5%

От 0,15 о 0,5%

От 0 до 8990 руб/мес

От 1,5%

От 0,5%

От 0 до 950 руб/мес

От 1%

От 0 до 0,13%

Райфайзен банк: интересные предложения для бизнеса в 2019 году

Банк с иностранным капиталом открывает широкие возможности для своих клиентов в плане обслуживания счета. Тарифы РКО можно назвать одними из лояльных на финансовом рынке.

Вариант пакета услуг Абонплата за месяц Абонплата за год
«Старт» 790 рублей 7116 рублей
«Базовый» 1490 рублей 13416 рублей
«Оптимум» 2490 рублей 22416 рублей
«Максимум» 6500 рублей 117000 рублей

Самый дорогостоящий пакет «Максисмум» предполагает 300 бесплатных перечислений и повышенный лимит для бесплатного перевода средств на счета физлиц в размере до 700 тыс. рублей. По программе обслуживания «Старт» отсутствуют бесплатные платежки, а лимит на бесплатный перевод физлицам ограничен суммой в 100 тыс. рублей.

В дополнение к счету банк предлагает карту «Бизнес 24/7» для совершения транзакций в любое время дня и ночи. Стоимость выпуска пластика — 90 рублей, обслуживания — 390 рублей.

ТОП 6 банков, которые сами приезжают к ИП или ООО для открытия счета

РКО в ВТБ

Бесплатно

Стоимость открытия

1-2 дня

Срок открытия

от 0 ₽

Обслуживание

от 32 ₽

Платежи

Подробнее

РКО в Тинькофф

Бесплатно

Стоимость открытия

Мгновенно

Срок открытия

от 0 ₽

Обслуживание

от 19 ₽

Платежи

Подробнее

РКО в Модульбанке

Бесплатно

Стоимость открытия

Мгновенно

Срок открытия

от 0 ₽

Обслуживание

от 0 ₽

Платежи

Подробнее

РКО в Уралсибе

Бесплатно

Стоимость открытия

1-3 дня

Срок открытия

от 0 ₽

Обслуживание

от 30 ₽

Платежи

Подробнее

РКО в Альфа-Банке

Бесплатно

Стоимость открытия

1 день

Срок открытия

от 0 ₽

Обслуживание

от 0 ₽

Платежи

Подробнее

РКО в Точке

Бесплатно

Стоимость открытия

Мгновенно

Срок открытия

от 0 ₽

Обслуживание

от 0 ₽

Платежи

Подробнее

Вопрос безопасности при работе с РКО: как защитить свои деньги?

Чтобы не стать жертвой мошенников, сохранить порядок на счетах, достаточно предпринять несколько несложных мер по безопасности:

  • Подписывая договор об открытии расчетного счета, не ленитесь прочесть каждый его пункт, все проверить и перепроверить. До тех пор, пока вы не убедитесь, что вам понятны все моменты и условия, ничего не подписывайте. Не стесняйтесь задавать вопросы менеджеру. Обязательно проверьте такие показатели: абонентская плата, начисляемые комиссии, регламенты переводов денег на другие счета, ввода и вывода средств со счета.
  • Проверьте, все ли документы для открытия расчетного счета имеются у вас на руках, правильно ли вы составили заявление для подачи в банк. Никогда не пользуйтесь недостоверными сведениями.
  • Открыть расчетный счет для ИП или другого юридического лица – половина дела. Как только договор с банком будет подписан, тут же сообщите об этом в налоговую службу. Как правило, банки делают это самостоятельно, но всегда лучше перестраховаться и перепроверить этот момент.
  • Прежде чем перевести средства на счет контрагента, проверьте его надежность. Для этого вам нужно попросить его предоставить вам документы о регистрации, лицензии. Изучите его бухгалтерскую отчетность, узнайте, есть ли о нем информация в реестрах ФНС и в банке данных исполнительных производств ФССП.

На что обратить внимание

Один из главных вопросов для любого предпринимателя, только начинающего свою деятельность — снижение стартовых издержек.

В большинстве случаев открытие расчетного счета для ИП бесплатно.

В большинстве, но не во всех: есть и исключения. Это, как правило, нелимитируемые пакеты для уже нарастивших обороты участников рынка. Например, тарифы «Развитие » и «Базис» от Беларусбанка. Или «Бизнес Малый 1» (Паритетбанк).

Другие моменты, на которые следует обратить пристальное внимание:

  1. стоимость обслуживания пакета (ежемесячная) — зависит от количества проведенных в месяц платежных поручений;
  2. количество включенных в тариф переводов — удерживается комиссия с каждой превысившей лимит платежки;
  3. процент вывода средств на карту — обозначается как зарплатный проект и колеблется от 0,1 до 2%;
  4. возможность открытия валютных счетов — может выполняться бесплатно, если предусмотрено договором, либо за отдельную плату.

В связи с развитием в последние годы мобильных технологий, уместно также обратить внимание и на присутствие среди опций бесплатного мобильного банка. Далеко не всегда есть возможность воспользоваться стационарным компьютером либо ноутбуком для входа в систему, и наличие подобного сервиса может стать в таких случаях настоящей палочкой-выручалочкой: смартфон ведь всегда под рукой

Еще один момент — возможность входа в «Клиент-банк» без ключа ЭПЦ. Его вы получаете от службы безопасности банка и используете каждый раз, когда входите в систему. С одной стороны, это заметно повышает безопасность ваших данных в сети и надежно защищает расчетный счет от мошеннических атак. Но с другой, ограничивает доступ к системе в отдельных случаях. Поэтому уточняйте у специалистов заранее, есть ли возможность после работать без ключа и использовать иные программные банковские сервисы для работы со счетами.

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2021 году: ТОП-10 банков

На современном рынке можно выделить 10 известных кредитно-финансовых организаций. В данную категорию они попали из-за надежности и обширного круга клиентов. Если заключили с ними соглашение, то можете быть уверены в качестве предоставляемых услуг.

№1: Сбербанк

Один из крупнейших финансовых деятелей страны, его офисы располагаются во всех городах страны.

  • Стоимость: от 1000 до 1700 руб;
  • Открытие: от 1500 (2300 для Спб, 3000 для Москвы) за 1 сутки;
  • Перевод: 35 р;
  • За снятие наличных: 1%;
  • Онлайн-бухгалтерия: встроенная.

Тарифы от Сбербанка.

Сбербанк безусловно является надежным учреждением, который функционирует уже долгое время. Его отделения находятся в любом крупном городе, но главная проблема — длинные очереди.

№2: ВТБ

Доля государственного владения свыше 60%, это второй гигант после предыдущего конкурента. ВТБ предлагает более низкие проценты за взнос и снятие, но при этом надо платить за подключение интернет-банка.

  • Месячное обслуживание: от 1200 до 3200;
  • Подключение интернет-банка: 250;
  • Внесение наличных: 0.39%;
  • Обналичивание: 0.5%.

Тарифы от ВТБ.

№3: ФК Открытие «Open bank»

Данный частный проект является молодым и современным, стартовал под своим названием в 2012 (до этого был частью других кредитно-финансовых систем), быстро обрел популярность и в 2019 является важной частью финансовой системы страны

  • Новому клиенту: 2 месяца даром всем + 2 мес. при годовой оплате в подарок;
  • Цена: от 590;
  • Внесение наличных: 0,3-0,16%;
  • Снятие: 3.5-2%;
  • Внешние платежи: 79-49 руб.

Предложение Open Bank.

ФК Open не столь распространен по всей России, но имеет офисы в крупных городах. У них, также как и у остальных можно открыть расчетный счет онлайн, оставляете заявку и вам перезвонит специалист. Далее надо просто прийти в офис со всеми документами.

№4: Альфа-банк

Крупнейшее частное кредитно-финансовое учреждение в РФ. Специализируется на гибких тарифных планах и обширному кругу партнеров. Альфа-банк предоставляет более низкие цены (от 15000 до 30 000) + возможность рассрочки. Это заметно дешевле, чем у конкурентов.

  • Преимущественное отличие: нет оборота — нет платежей;
  • Стоимость: от 490;
  • Процент с платежей: 50 р;
  • Получение наличности: от 1%.

Тарифы Альфа-Банк.

№5: Авангард

Молодой частный банк, предлагает своим держателям отличное онлайн-обслуживание. Приятно, что на сайте у них нет лишней рекламы, пользователю сразу дают ознакомиться с контрактом.

  • Начальный взнос: 1000 р.;
  • Цена за месяц: 900;
  • Плата перевод: 30 р.;
  • Проценты за перевод на физ. лицо: от 0.5 до 1%;
  • обналичивание: 0.5-2%.

Предложение от Авангарда.

№6: Возрождение

Одно из главных предложений от Возрождения- плати сколько хочешь. В рамках акции можно оформить аккаунт без какой-либо оплаты.

  • Первый платеж: 3000;
  • Месячная плата: от 0 до 1800;
  • Пополнение наличными: 0.1%;
  • Плата за перевод: от 10 до 100 р.

Банк Возрождение.

№7: Точка

Точка — филиал ФК “Открытие”; ориентирована исключительно для предпринимателей, вся структура оптимизирована под малый и средний бизнес. Быстрая поддержка, подробные инструкции, удобный онлайн-кабинет и низкие проценты на эквайринг — это главный преимущества организации.

Банк точка и предложение по открытию счетов.

  • Акция: до 5 мес.в подарок, гибкие тарифы;
  • Старт: 0р;
  • Месячное обслуживание: от 570 до 7500;
  • Обналичивание: без комиссии в лимитах тарифа;
  • Пополнение: без доп. платы ;
  • На остаток: до 8% в год.

№8: Бинбанк

Главным акционером Бинбанка является государство, свыше 99% принадлежит ЦБ РФ — это полностью государственный проект. У них:

  • Спец. предложение: 0 за подключение при покупке кассы;
  • Начало: 0;
  • Тарифы: от 1500 в мес.;
  • Процент за переводы: 0.3%;
  • Снятие налички: 1%.

Условия ведения счетов в Бинбанк.

№9: Райффайзен

Райфайзен в своих активах располагает иностранным капиталом. За все время работы отличился лояльным отношением и выгодными предложениями для своих клиентов.

  • Старт: 0р;
  • Месячная оплата: от 990р;
  • Спец. предложение: до 6 мес. в подарок, карта к РС;
  • Снятие: 1%.

Тарифы Райффайзен банка для ИП и ООО.

№10: Тинькофф

И в заключение хотелось бы отметить Tinkoff bank. Это современное решение на рынке и в своей рекламе они предлагают крайне интересные идеи.

Tinkoff выделяется целым множеством интересных идей:

  • Нет оборота — нет оплаты;
  • до 78 000 рублей на рекламу;
  • До 2 месяцев даром;
  • Встроенная бухгалтерия в личном кабинете (рассчитывает налоги и составляет декларацию);
  • кэшбек до 30%;
  • Мобильные приложения;
  • Выгодный эквайринг.

Предложение Тинькофф банка.

Причины отказа в открытии счета

Да, такое тоже может случиться. Причинами отказа могут быть:

  • Ошибки в заявке.
  • Некорректная информация о предприятии.
  • Не предоставлены необходимые документы.
  • Предоставлены поддельные документы.
  • Плохая репутация (есть непогашенные кредиты, вами открыто было слишком много счетов).
  • Возможно, вам просто не повезло и вы попали под «выполнение плана» по отказам.

Но не спешите огорчаться. На рынке финансовых услуг предложений много и всегда можно открыть расчетный счет в другом банке. Даже есть случаи, когда в разных отделениях одного банка принимались различные решения по одному и тому же предприятию.

УБРиР

Стоимость абонентского обслуживания здесь составляет от 600 — 7500 руб., платежного поручения — до 27 руб. Процент на остаток не начисляется, плата за пополнение счета не берется.

Среди плюсов:

  • до 50% доходят скидки на услуги в пакете;
  • для торгового эквайринга бесплатное подключение;
  • за обслуживание платежки нужно заплатить до 27 руб.;
  • стоимость валютного контроля единицы контракта составляет 900 руб.;
  • управлять счетом можно круглосуточно, а совершать платежи с помощью интернет-банкинга.

Среди минусов:

  • все тарифы подключаются платно (если абонентская плата «Эконом»-тарифа составляет 650 руб., то за его подключение нужно еще доплатить 1000 руб.);
  • исполнение всех внешних платежей прекращается с окончанием рабочего дня, т.е. в 18:30;
  • комиссия за перевод до 1 млн. руб. физическим лицам составляет 5% (в других банках 3%, не более).

На некоторых тарифах отсутствует абонентская плата первые несколько месяцев. Когда подключается этот комиссионный сбор, то он составляет около 900 руб. При отсутствии движений по счету исключением является тариф «Эконом». Платежка на простых тарифах оценивается в 30 руб.

Рейтинг банков Москвы, имеющих в городе офисы для РКО

Банки из ТОП-100 кредитных организаций, работающих с ИП и компаниями из сферы малого и среднего бизнеса,
проранжированы по размеру собственных средств (капитала) на 1 июня 2021 г.,
указанному рядом с названием.

Кликните по названию банка, если хотите более подробно ознакомиться
с его тарифами и тарифными планами.

  • 1.
    Сбербанк – 4 639 681 млн.руб.
  • 2.
    ВТБ – 1 719 380 млн.руб.
  • 3.
    Газпромбанк – 824 682 млн.руб.
  • 4.
    Альфа-Банк – 667 114 млн.руб.
  • 5.
    Россельхозбанк – 495 551 млн.руб.
  • 6.
    Банк Точка – 368 539 млн.руб.
  • 7.
    Банк Открытие – 368 539 млн.руб.
  • 8.
    Промсвязьбанк (ПСБ) – 319 471 млн.руб.
  • 9.
    Московский Кредитный Банк (МКБ) – 310 248 млн.руб.
  • 10.
    Совкомбанк – 213 241 млн.руб.
  • 11.
    ЮниКредит Банк – 201 935 млн.руб.
  • 12.
    Росбанк – 192 791 млн.руб.
  • 13.
    Райффайзенбанк – 173 762 млн.руб.
  • 14.
    Всероссийский Банк Развития Регионов (ВБРР) – 145 763 млн.руб.
  • 15.
    Тинькофф Банк – 128 365 млн.руб.
  • 16.
    Банк ДОМ.РФ – 115 631 млн.руб.
  • 17.
    Банк Россия – 96 711 млн.руб.
  • 18.
    Банк «Санкт-Петербург» – 89 683 млн.руб.
  • 19.
    Банк Пересвет – 88 233 млн.руб.
  • 20.
    Почта Банк – 84 711 млн.руб.
  • 21.
    Банк Ак Барс – 76 480 млн.руб.
  • 22.
    Новикомбанк – 65 287 млн.руб.
  • 23.
    Банк Уралсиб – 62 596 млн.руб.

    Перейти на его сайт >>

  • 24.
    СМП Банк – 55 223 млн.руб.
  • 25.
    МТС-Банк – 39 480 млн.руб.
  • 26.
    Банк Зенит – 34 654 млн.руб.
  • 27.
    Банк Центрокредит – 31 655 млн.руб.
  • 28.
    ОТП Банк – 30 795 млн.руб.
  • 29.
    Абсолют Банк – 30 507 млн.руб.
  • 30.
    Возрождение – 26 358 млн.руб.
  • 31.
    Транскапиталбанк – 25 480 млн.руб.
  • 32.
    Восточный Экспресс Банк – 24 727 млн.руб.
  • 33.
    Авангард Банк – 20 511 млн.руб.
  • 34.
    Росгосстрах-Банк (РГС-Банк) – 19 909 млн.руб.
  • 35.
    Меткомбанк (из Каменска-Уральского) – 19 484 млн.руб.
  • 36.
    Банк Таврический – 19 343 млн.руб.
  • 37.
    Запсибкомбанк – 18 949 млн.руб.
  • 38.
    Локо-Банк – 18 908 млн.руб.

    Перейти на его сайт >>

  • 39.
    Кредит Европа Банк – 18 835 млн.руб.
  • 40.
    Уральский Банк Реконструкции и Развития (УБРиР) – 17 764 млн.руб.
  • 41.
    Экспобанк – 17 203 млн.руб.
  • 42.
    Азиатско-Тихоокеанский Банк – 16 536 млн.руб.
  • 43.
    Металлинвестбанк – 15 118 млн.руб.
  • 44.
    Банк Кубань Кредит – 14 863 млн.руб.
  • 45.
    Сургутнефтегазбанк – 14 239 млн.руб.
  • 46.
    Банк Интеза – 14 172 млн.руб.
  • 47.
    Московский Индустриальный Банк (МИнБанк) – 13 507 млн.руб.
  • 48.
    Мир Бизнес Банк – 12 061 млн.руб.
  • 49.
    Еврофинанс Моснарбанк – 11 859 млн.руб.
  • 50.
    Банк Финсервис – 11 552 млн.руб.
  • 51.
    Банк Союз – 11 452 млн.руб.
  • 52.
    Примсоцбанк – 10 638 млн.руб.
  • 53.
    Банк Национальный Стандарт – 9 567 млн.руб.
  • 54.
    СДМ-Банк – 9 505 млн.руб.
  • 55.
    Фора-Банк – 9 342 млн.руб.
  • 56.
    Москоммерцбанк – 9 182 млн.руб.
  • 57.
    ББР Банк – 8 338 млн.руб.
  • 58.
    Сфера Банк – 7 671 млн.руб.
  • 59.
    ДелоБанк – 7 440 млн.руб.
  • 60.
    СКБ-Банк – 7 440 млн.руб.
  • 61.
    Банк МБА-Москва – 7 319 млн.руб.
  • 62.
    Русьуниверсалбанк – 7 268 млн.руб.
  • 63.
    АКБ Международный Финансовый Клуб (МФК) – 7 244 млн.руб.
  • 64.
    Джей энд Ти Банк (J&T Bank) – 7 242 млн.руб.
  • 65.
    Эс-Би-Ай Банк – 6 963 млн.руб.
  • 66.
    Ишбанк – 6 087 млн.руб.
  • 67.
    Энерготрансбанк – 5 807 млн.руб.
  • 68.
    НС Банк – 5 690 млн.руб.
  • 69.
    Просто|Банк – 5 300 млн.руб.
  • 70.
    Национальный Резервный Банк – 5 089 млн.руб.
  • 71.
    Интерпрогрессбанк – 4 774 млн.руб.
  • 72.
    Саровбизнесбанк – 4 625 млн.руб.
  • 73.
    Банк Развитие-Столица – 3 862 млн.руб.
  • 74.
    Банк Урал ФД – 2 808 млн.руб.
  • 75.
    Модульбанк – 2 478 млн.руб.

    Перейти на его сайт >>

  • 76.
    Ланта-Банк – 2 223 млн.руб.
  • 77.
    Морской Банк – 1 975 млн.руб.
  • 78.
    Банк Юнистрим – 1 021 млн.руб.
  • 79.
    Инвестторгбанк – -12 715 млн.руб.
  • 80.
    Мособлбанк – -140 864 млн.руб.

Мой опыт работы с банками

В 2011-м году я зарегистрировал ИП и первым моим банком стал МастерБанк. В 2013-м году у него отозвали лицензию и все средства на счете я потерял. Для меня это был тяжелый удар. Тогда позиции сайтов держались за счет ссылок с помесячной оплатой, нужно было оплатить ЗП сотрудникам и аренду офиса. Согласитесь неприятно, попасть в такую ситуацию! И следующим банком стал Сбербанк — самый надежный…

Через 2 года я отдал предпочтение Тинькофф Банку по следующим причинам:

— Все вопросы решаются удаленно. В Сбере я открывал счет в Москве, и для получения выписок и разблокировки счета приходилось несколько раз летать из Сочи и Тайланда в столицу. Это крайне неприятно и затратно. Хотя сейчас вроде Сбер стал лучше.

— Открытие по 2-м документам у меня в офисе. У меня был офис в Сочи, я утром оставил заявку, в обед приехал сотрудник и через 2 часа у меня был открыт счет.

— Бесплатные сервисы клиентам. Онлайн-бухгалтерия, Конструктор сайтов, CRM-система, Рассылки, Облачный колл-центр, Рассрочка клиентам, Онлайн-касса и т.п. Если пользоваться сторонними сервисами, то можно потратить на них свыше 10 000 руб./мес.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё. Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом. Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды. Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо. Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты

Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету

Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Сбербанк

Абонентская плата составляет от 0 до 8 тыс. руб., за платежное поручение банк возьмет от 0 до 100 руб. Не начисляется процент на остаток, в 0.15-0.3% обойдется пополнение счета.

Среди плюсов:

  • за платежи физлицам в размере до 300 тыс. руб. комиссия не взимается;
  • платежи юридическим лицам в рамках СберБизнеса производятся бесплатно;
  • наличные в размере до 300 тыс. руб. вносятся бесплатно;
  • открывая счет в банке, клиенты получают подарки на развитие бизнеса в виде скидки на рекламу и кадровые услуги;
  • при обналичивании средств через банкомат Сбербанка с корпоративной карты снимается комиссия в размере 1.4%.

Среди минусов:

  • чтобы провести один платеж, нужно отдать до 100 руб.;
  • на бесплатном тарифе дополнительные опции недоступны.

Тариф с бесплатным РКО в Сбербанке тоже есть. Исходя из того, что это надежный банк, то новичкам следовало бы воспользоваться ее услугами. Если взять самый простой тариф Деловой среды, то по нему дается право провести только 3 бесплатных платежа, остальные — платно. Абонентская плата следующего тарифа оценивается в 990 руб.

Где лучше открыть расчетный счет для ИП (ТОП-3 банка)?

В 2019 году практически у каждого банка имеется пакет услуг для индивидуальных предпринимателей и представителей малого бизнеса. По каким критериям выбрать банк для расчетно-кассового обслуживания?

  1. Надежность банковской организации. В современном мире отзыв Центробанком лицензии у коммерческого банка — не слишком большая редкость. А расчетные счета, в отличие от депозитов, никак не страхуются. В случае банк обанкротится, предприниматель может потерять все свои деньги.
  2. Состав тарифного плана. Выбранный бизнесменом тариф РКО должен включать в себя как можно больше необходимых ему для повседневной работы операций, и как можно меньше лишних, неиспользуемых клиентом опций.
  3. Стоимость банковских услуг. Здесь нужно проанализировать все – стоимость открытия и ведения р/с, комиссионные за переводы и платежи, расценки на эквайринг и иные услуги, необходимые для работы, но не включенные в тарифный план изначально, и т.д. Перед подписанием документов необходимо четко представлять себе, во что обойдется ежемесячное пользование счетом.

И, наконец, немаловажный для 2020 года момент – наличие у банка интернет-кабинета и уровень его функциональности и удобства. Качественно реализованная система веб-банкинга поможет предпринимателю сэкономить время не только на проведении финансовых операций, но и на подготовке отчетности, проведении аналитики своей работы и т.д.

Мы подобрали для начинающих предпринимателей три  российских банка, работающих исключительно в онлайн-режиме. Даже процедуру открытия счета здесь можно провести через интернет. Выбранные организации отличаются высокой надежностью, разнообразием тарифных планов и лояльными расценками.

Точка

Банк Точка,

В настоящий момент в Точке действуют три тарифа РКО, сравнительные характеристики которых приведены в таблице ниже.

Услуга ТП «Необходимый минимум» ТП «Золотая середина» ТП «Все лучшее сразу»
Обслуживание в месяц 0 рублей 500 рублей 500 рублей в первые 3 месяца, далее по 2500 в месяц
Платежи в адрес юрлиц в месяц Бесплатно все Бесплатно первые 10 платежей Бесплатно первые 100 платежей
Платежи в адрес физлиц в месяц Бесплатно все До 200 тыс. руб. бесплатно, далее 60 руб. за платеж До 500 тыс. руб. бесплатно, далее 15 руб. за платеж
Снятие наличных Бесплатно 1,5% от операции, лимит 50 000 руб. Бесплатно, лимит 100 тыс. руб.
Пополнение счета До 300 тыс. руб. – 1% от суммы, поступления от эквайринга бесплатно До 1 млн. руб. – 0,2% от суммы, входящие переводы бесплатно До 1 млн. руб. – бесплатно, вне зависимости от способа
Ставка эквайринга 2,3 2,3 1,3

Модульбанк

Модульбанк

В настоящее время у Модульбанка имеется три тарифа расчетно-кассового обслуживания:

  • Стартовый;
  • Оптимальный;
  • Безлимитный.

Стоимость каждого из них варьирует в зависимости от объема предоплаты, внесенного клиентом. Поэтому с подробными условиями рекомендуем ознакомиться на сайте Модуль-банка. Там же сразу можно будет открыть р/с по выбранному ТП, и пользоваться им спустя минуту после открытия.

Тинькофф

Банк Тинькофф

Преимущества работы с банком Тинькофф:

  • три удобных тарифных плана для бизнеса разной величины;
  • возможность бесплатного обслуживания в течение полугода;
  • невысокая стоимость РКО;
  • длинный платежный день – с 1-00 до 20-00 по Москве;
  • наличие овердрафта на счете для ИП;
  • возможность интеграции р/с с популярными бухгалтерскими программами.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк итариф

Альфа «Просто 1%»

Тинькофф Банк«Простой

Сбербанк «Лёгкий старт»

ВТБ «На старте»

Открытие«Первый шаг»

Открытие счёта

Обслуживание в месяц

490 0 (первый год) 0 (от 300 000 р. 1%)

Стоимость электронной платежки

бесплатно

3 платежа бесплатно, далее 49 р. до 3 платежей бесплатно, далее 199р. до 5 платежей бесплатно, далее 100р. до 3 платежей бесплатно, далее 100р.

Перевод на личные нужды ИП

До 100 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%,  не менее 100 р. 150 000 на дебетовую карту, 250 000 на кредитную До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 0,15-0,5% Бесплатно вывод доходов ИП, зарплаты, дивидендов.

До 100 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%

Пополнение счёта

1%

0,15%

0,15%

0,5%

0,15%

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector